{"id":337769,"date":"2022-09-01T09:00:47","date_gmt":"2022-09-01T09:00:47","guid":{"rendered":"http:\/\/savepearlharbor.com\/?p=337769"},"modified":"-0001-11-30T00:00:00","modified_gmt":"-0001-11-29T21:00:00","slug":"","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/savepearlharbor.com\/?p=337769","title":{"rendered":"\u00ab\u041a\u043e\u043d\u0444\u0438\u0441\u043a\u0430\u0446\u0438\u044f \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0431\u0435\u0437 \u043f\u0440\u0435\u0437\u0443\u043c\u043f\u0446\u0438\u0438 \u043d\u0435\u0432\u0438\u043d\u043e\u0432\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438\u00bb: \u0443\u0436\u0430\u0441\u044b AML\/KYC \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440 \u0432 \u0437\u0430\u0440\u0443\u0431\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430\u0445<\/span>"},"content":{"rendered":"
<\/div>\n
\n
\n
\n
\n

\u041c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u044f\u043d\u0435 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u044d\u043c\u0438\u0433\u0440\u0438\u0440\u0443\u044e\u0442. \u041f\u0435\u0440\u0435\u0434 \u043a\u0435\u043c-\u0442\u043e \u043f\u0440\u0438 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0432\u0441\u0442\u0430\u0435\u0442 \u0437\u0430\u0434\u0430\u0447\u0430 \u0430\u043a\u043a\u0443\u0440\u0430\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434\u0430 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u0430 \u2013 \u0442\u0430\u043a, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u043d\u0435 \u043d\u0430\u0440\u0443\u0448\u0438\u0442\u044c \u0441\u0442\u0440\u043e\u0433\u0438\u0435 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0447\u0435\u043d\u0438\u044f. \u041d\u043e \u043d\u0435 \u0432\u0441\u0435 \u043f\u0440\u0438 \u044d\u0442\u043e\u043c \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u044e\u0442, \u0447\u0442\u043e \u00ab\u043b\u0435\u0433\u0430\u043b\u0438\u0437\u0430\u0446\u0438\u044f\u00bb \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0432 \u0442\u043e\u0439 \u0436\u0435 \u0415\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u043d\u0435\u043b\u0435\u0433\u043a\u0438\u043c \u043a\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u043c. \u041f\u0440\u043e \u044d\u0442\u043e \u2013 \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f\u0448\u043d\u044f\u044f \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u044f.<\/p>\n

\"\u0417\u0430\u043c\u0438\u0440\u0430
\u0417\u0430\u043c\u0438\u0440\u0430 \u0413\u0430\u0434\u0436\u0438\u0435\u0432\u0430 (\u0436\u0435\u043d\u0430 \u0431\u044b\u0432\u0448\u0435\u0433\u043e \u043f\u0440\u0435\u0434\u0441\u0435\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u041c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0410\u0437\u0435\u0440\u0431\u0430\u0439\u0434\u0436\u0430\u043d\u0430) \u043d\u0435 \u0441\u043c\u043e\u0433\u043b\u0430 \u043e\u0431\u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432 2018 \u0433\u043e\u0434\u0443 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a \u0434\u043b\u044f \u0441\u0432\u043e\u0435\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043d\u0438 \u0432 \u041b\u043e\u043d\u0434\u043e\u043d\u0435 \u043d\u0430 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u0443\u044e \u043d\u043e\u0433\u0443. \u0414\u043b\u044f \u0417\u0430\u043c\u0438\u0440\u044b \u0432\u0441\u0451 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u0447\u0438\u043b\u043e\u0441\u044c \u043f\u043b\u043e\u0445\u043e. \u041d\u0435 \u0431\u0443\u0434\u044c \u043a\u0430\u043a \u0417\u0430\u043c\u0438\u0440\u0430!<\/figcaption><\/figure>\n

\u041c\u0435\u0441\u044f\u0446 \u043d\u0430\u0437\u0430\u0434 \u043c\u044b \u0441 \u0432\u0430\u043c\u0438 \u0440\u0430\u0437\u0431\u0438\u0440\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0432\u00a0\u043d\u044e\u0430\u043d\u0441\u0430\u0445 \u0440\u043e\u0441\u0441\u0438\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043d\u043e\u0433\u043e \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f<\/a>\u00a0\u2013 \u0438 \u0434\u043b\u044f \u043c\u043d\u043e\u0433\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0430\u043b\u043e \u0441\u044e\u0440\u043f\u0440\u0438\u0437\u043e\u043c \u0441\u0430\u043c\u043e \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b, \u0437\u0430 \u043d\u0430\u0440\u0443\u0448\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0435\u0449\u0435 \u043d\u0435\u0434\u0430\u0432\u043d\u043e \u043c\u043e\u0433\u043b\u0438 \u043e\u0448\u0442\u0440\u0430\u0444\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0441\u0443\u043c\u043c\u0443 \u0434\u043e 100% \u043e\u0442 \u00ab\u043d\u0435\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439\u00bb \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 (\u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u2013 \u043c\u0430\u043a\u0441\u0438\u043c\u0443\u043c \u043d\u0430 \u0441\u043a\u0440\u043e\u043c\u043d\u044b\u0435, \u043a\u0445\u043c, 40%).<\/p>\n

\u0427\u0442\u043e\u0431\u044b \u0432\u044b \u043d\u0435 \u0434\u0443\u043c\u0430\u043b\u0438, \u0447\u0442\u043e \u043f\u0443\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435 \u0432\u0435\u0449\u0438 \u0441 \u0432\u0430\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c\u0438 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0437\u043e\u0439\u0442\u0438 \u0438\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043d\u0430 \u0442\u0435\u0440\u0440\u0438\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438 \u0420\u0424, \u0441\u0435\u0433\u043e\u0434\u043d\u044f \u043c\u044b \u043d\u044b\u0440\u043d\u0435\u043c \u0432 \u043d\u0435 \u043c\u0435\u043d\u0435\u0435 \u0436\u0443\u0442\u043a\u043e\u0432\u0430\u0442\u0443\u044e \u0442\u0435\u043c\u0443 \u2013 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u0438\u0435 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0438 \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u044f \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432. \u0413\u0430\u0440\u0430\u043d\u0442\u0438\u0440\u0443\u044e, \u0447\u0442\u043e \u043f\u043e\u0441\u043b\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0447\u0442\u0435\u043d\u0438\u044f \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0442\u0435\u043a\u0441\u0442\u0430 \u0432\u0430\u0441 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0448\u0438\u0431\u0430\u0442\u044c \u0445\u043e\u043b\u043e\u0434\u043d\u044b\u0439 \u043f\u043e\u0442 \u043f\u0440\u0438 \u0443\u043f\u043e\u043c\u0438\u043d\u0430\u043d\u0438\u0438 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0430\u0431\u0431\u0440\u0435\u0432\u0438\u0430\u0442\u0443\u0440\u044b \u0438\u0437 \u0442\u0440\u0435\u0445 \u0431\u0443\u043a\u0432 \u2013 \u0431\u0443\u0434\u044c \u044d\u0442\u043e KYC, AML, SOW \u0438\u043b\u0438 PEP, \u2013 \u0438 \u0432\u044b \u043d\u0430\u0447\u043d\u0435\u0442\u0435 \u0443\u0434\u0435\u043b\u044f\u0442\u044c \u0441\u0438\u043b\u044c\u043d\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u043c\u044b\u0441\u043b\u044f\u043c \u043e \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u043c \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u0432.<\/p>\n

\u0412 \u043f\u043e\u0434\u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u043a\u0435 \u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0438 \u043c\u043d\u0435 \u043f\u043e\u043c\u043e\u0433\u0430\u043b\u0430 \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0439 \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0435\u0440 \u044e\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0444\u0438\u0440\u043c\u044b FTL Advisers, \u0440\u0443\u043a\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443\u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u043e\u0439 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0438\u00a0\u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u044c\u044f \u041f\u0430\u0446\u0435\u0432\u0430<\/a>.<\/p>\n

\"\u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u044c\u044f
\u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u044c\u044f \u041f\u0430\u0446\u0435\u0432\u0430, \u0443\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0449\u0438\u0439 \u043f\u0430\u0440\u0442\u043d\u0435\u0440 FTL Advisers<\/figcaption><\/figure>\n

\u0412\u0441\u0435 \u0443\u043f\u043e\u043c\u044f\u043d\u0443\u0442\u044b\u0435 \u0432 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0435 \u043a\u0435\u0439\u0441\u044b, \u0430 \u0442\u0430\u043a\u0436\u0435 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438\u0435 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043d\u0430 \u0438\u0445 \u0431\u0430\u0437\u0435, \u0432\u0437\u044f\u0442\u044b \u0438\u0437 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e\u0433\u043e \u043e\u043f\u044b\u0442\u0430 \u041d\u0430\u0442\u0430\u043b\u044c\u0438 & FTL \u043f\u043e \u0441\u043e\u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044e \u043a\u043e\u043c\u043c\u0443\u043d\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u043d\u0430\u0448\u0438\u043c\u0438 \u0441\u043e\u043e\u0442\u0435\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u0438\u043a\u0430\u043c\u0438 \u0438 \u0440\u0430\u0437\u043d\u043e\u043e\u0431\u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0437\u0430\u0440\u0443\u0431\u0435\u0436\u043d\u044b\u043c\u0438 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u043c\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u0430\u043c\u0438. \u041d\u0435\u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u043e\u0439 \u0441\u043f\u043e\u0439\u043b\u0435\u0440: \u044d\u0442\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043c\u0443\u043d\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u044f \u043e\u043a\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u043b\u0430\u0441\u044c \u0432\u0437\u0430\u0438\u043c\u043e\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u043d\u043e\u0439 \u0434\u0430\u043b\u0435\u043a\u043e \u043d\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u0434\u0430\u2026<\/p>\n

\u0427\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u0430\u0448 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0438\u0440 \u0440\u0443\u0433\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u0440\u0435\u043c\u044f \u0431\u0443\u043a\u0432\u0430\u043c\u0438<\/h3>\n

\u041f\u0440\u043e \u043f\u0430\u0440\u043e\u0447\u043a\u0443 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0445 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u0438\u0441\u043f\u043e\u043b\u044c\u0437\u0443\u0435\u043c\u044b\u0445 \u0430\u0431\u0431\u0440\u0435\u0432\u0438\u0430\u0442\u0443\u0440 \u044f \u0432\u0430\u043c \u0440\u0430\u0441\u0441\u043a\u0430\u0436\u0443 \u0441\u0440\u0430\u0437\u0443:<\/p>\n

KYC<\/strong>\u00a0(Know Your Customer, \u0438\u043b\u0438 \u00ab\u0437\u043d\u0430\u0439 \u0441\u0432\u043e\u0435\u0433\u043e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430\u00bb) \u2013 \u044d\u0442\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0435\u043a\u0441 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440 \u043f\u043e \u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u0438\u0444\u0438\u043a\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043e\u0431\u044f\u0437\u0430\u043d\u044b \u043f\u0440\u043e\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u044c \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u043b\u044e\u0431\u044b\u0435 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0438\u0442\u0443\u0442\u044b (\u0431\u0443\u0434\u044c \u0442\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0438, \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u044b \u0438\u043b\u0438 \u0434\u0430\u0436\u0435, \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0438\u0433\u043e\u0441\u043f\u043e\u0434\u0438, \u0431\u0443\u043a\u043c\u0435\u043a\u0435\u0440\u044b) \u043f\u043e \u0432\u0441\u0435\u043c\u0443 \u043c\u0438\u0440\u0443. \u0410\u043d\u043e\u043d\u0438\u043c\u0443\u0441\u044b \u043d\u0438 \u043d\u0430 \u043a\u0430\u043a\u043e\u0435 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u0438\u0435 \u0441\u0447\u0435\u0442\u0430 \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043d\u0435 \u043d\u0430\u0434\u0435\u044f\u0442\u044c\u0441\u044f \u2013 \u0441 \u0442\u0430\u043a\u0438\u043c\u0438 \u0437\u0430\u043f\u0440\u043e\u0441\u0430\u043c\u0438 \u0432\u0430\u043c \u0440\u0430\u0437\u0432\u0435 \u0447\u0442\u043e \u043a \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e-\u0430\u043d\u0430\u0440\u0445\u0438\u0441\u0442\u0430\u043c (\u0434\u0430 \u0438 \u0443 \u044d\u0442\u0438\u0445\u00a0\u043d\u0435\u0434\u043e\u043b\u0433\u043e \u043c\u0443\u0437\u044b\u043a\u0435 \u0438\u0433\u0440\u0430\u0442\u044c \u043e\u0441\u0442\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c<\/a>).<\/p>\n

\"\u0420\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435
\u0420\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0435 \u0444\u043e\u0442\u043e: \u0431\u0430\u043d\u043a \u0434\u0435\u043b\u0430\u0435\u0442 \u043d\u043e\u0432\u043e\u043c\u0443 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0443 \u041a\u0423\u0421\u042c (\u0438\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e \u0442\u0430\u043a \u0432 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u0435 \u043d\u0435\u0440\u0435\u0434\u043a\u043e \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 KYC)<\/figcaption><\/figure>\n

AML<\/strong>\u00a0(Anti-Money Laundering, \u0438\u043b\u0438 \u00ab\u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0435 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432\u00bb) \u2013 \u044d\u0442\u043e \u0435\u0449\u0435 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0448\u0438\u0440\u043e\u043a\u0438\u0439 \u043d\u0430\u0431\u043e\u0440 \u0434\u0435\u0439\u0441\u0442\u0432\u0438\u0439, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u043d\u0430 \u043f\u0440\u0435\u0434\u043e\u0442\u0432\u0440\u0430\u0449\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0432\u0441\u044f\u043a\u0438\u0445 \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u0445 \u0433\u0440\u044f\u0437\u043d\u043e\u0432\u0430\u0442\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u043f\u043e\u0442\u043e\u043a\u043e\u0432. \u041a\u0441\u0442\u0430\u0442\u0438, \u043a\u0430\u043a \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0435\u0442 \u0441\u0430\u043c\u043e \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0435 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433, \u043c\u044b \u043f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u043e \u0440\u0430\u0437\u0431\u0438\u0440\u0430\u043b\u0438 \u043d\u0435 \u0442\u0430\u043a \u0434\u0430\u0432\u043d\u043e \u0432\u043e\u0442 \u0432\u00a0\u044d\u0442\u043e\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0435<\/a>.<\/p>\n

\u041e\u0434\u043d\u0438\u043c \u0438\u0437 \u0440\u0430\u0437\u043b\u0438\u0447\u0438\u0439 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u044f\u0432\u043b\u044f\u0435\u0442\u0441\u044f \u0442\u043e, \u0447\u0442\u043e KYC \u2013 \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e \u0431\u043e\u043b\u044c\u0448\u0435\u0439 \u0447\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043e\u0432\u043e\u0435 \u043c\u0435\u0440\u043e\u043f\u0440\u0438\u044f\u0442\u0438\u0435: \u0431\u0430\u043d\u043a\u0438 \u0434\u0435\u043b\u0430\u044e\u0442 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0439 \u043e\u0441\u043d\u043e\u0432\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u041a\u0423\u0421\u042c \u043e\u0434\u0438\u043d \u0440\u0430\u0437 \u043f\u0440\u0438 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u0442\u0438\u0438 \u043d\u043e\u0432\u043e\u0433\u043e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430. \u0410 \u0432\u043e\u0442 AML \u2013 \u044d\u0442\u043e \u0441\u043a\u043e\u0440\u0435\u0435 \u043d\u0435\u043f\u0440\u0435\u0440\u044b\u0432\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0439\u0442\u0438 \u0432 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u043d\u0443\u044e \u0444\u0430\u0437\u0443 \u0438\u0437-\u0437\u0430 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043f\u043e\u043a\u0430\u0436\u0435\u0442\u0441\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u0443 \u0445\u043e\u0442\u044c \u043d\u0435\u043c\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0437\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439. \u0412\u0441\u0451 \u044d\u0442\u043e \u0432\u043c\u0435\u0441\u0442\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043e \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u044e\u0442 \u00abAML\/KYC \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u0430\u043c\u0438\u00bb, \u0430 \u043e\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u0435\u043d \u0437\u0430 \u0438\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0442\u0430\u043a \u043d\u0430\u0437\u044b\u0432\u0430\u0435\u043c\u044b\u0439 \u00ab\u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u00a0\u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0430\u0435\u043d\u0441\u0430<\/a>\u00bb (regulatory compliance \u2013 \u0441\u043e\u0431\u043b\u044e\u0434\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u044f\u0442\u043e\u0440\u043d\u044b\u0445 \u0442\u0440\u0435\u0431\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0439).<\/p>\n

\u0414\u043b\u044f \u043a\u043e\u0433\u043e \u0441\u0442\u0440\u0430\u0448\u0435\u043d \u041a\u0423\u0421\u042c<\/h3>\n

\u0414\u043e\u043a\u0430\u043f\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u0434\u043e \u0441\u0432\u043e\u0438\u0445 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043f\u043e \u0447\u0430\u0441\u0442\u0438 AML\/KYC \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043b\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0434\u0432\u0435 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u044b: \u043a\u0430\u0441\u0430\u044e\u0449\u0438\u0435\u0441\u044f \u043d\u0435\u043f\u043e\u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u0441\u0430\u043c\u043e\u0439 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430, \u0438 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0441 \u0435\u0433\u043e \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0430\u043c\u0438. \u0421 \u043f\u0435\u0440\u0432\u043e\u0439 \u043a\u0430\u0442\u0435\u0433\u043e\u0440\u0438\u0435\u0439 \u0440\u0430\u0437\u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0447\u0443\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0449\u0435, \u043f\u043e\u044d\u0442\u043e\u043c\u0443 \u0434\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043d\u0430\u0447\u043d\u0435\u043c \u0441 \u043d\u0435\u0435.<\/p>\n

\u0418\u0442\u0430\u043a, \u0431\u0430\u043d\u043a\u0438 \u043f\u043e \u0432\u0441\u0435\u043c\u0443 \u043c\u0438\u0440\u0443 \u043d\u0435 \u043b\u044e\u0431\u044f\u0442 \u0438\u043c\u0435\u0442\u044c \u0434\u0435\u043b\u043e \u0441 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u043c\u0438 \u043a\u0430\u0442\u0435\u0433\u043e\u0440\u0438\u044f\u043c\u0438 \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d \u2013 \u0434\u0430\u0432\u0430\u0439\u0442\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043f\u0440\u0438\u0437\u043d\u0430\u0435\u043c \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0444\u0430\u043a\u0442. \u0412 \u0433\u0440\u0443\u043f\u043f\u0435 \u0440\u0438\u0441\u043a\u0430 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u0437\u0430\u0432\u0435\u0434\u043e\u043c\u043e \u043d\u0430\u0445\u043e\u0434\u044f\u0442\u0441\u044f:<\/p>\n

? PEP<\/strong>\u00a0(Politically Exposed Persons<\/a>\u00a0\u2013 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u043c\u044b\u0435 \u043b\u0438\u0446\u0430). \u041f\u043e \u043b\u043e\u0433\u0438\u043a\u0435 \u0441\u044e\u0434\u0430 \u0434\u043e\u043b\u0436\u043d\u044b \u043f\u043e\u043f\u0430\u0434\u0430\u0442\u044c \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u043d\u0430\u0438\u0431\u043e\u043b\u0435\u0435 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u043f\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u0438 \u0438 \u0447\u0438\u043d\u043e\u0432\u043d\u0438\u043a\u0438 (\u0438 \u0447\u043b\u0435\u043d\u044b \u0438\u0445 \u0441\u0435\u043c\u0435\u0439). \u041d\u043e \u043d\u0430 \u0441\u0430\u043c\u043e\u043c \u0434\u0435\u043b\u0435, \u0447\u0435\u0442\u043a\u0438\u0445 \u0433\u0440\u0430\u043d\u0438\u0446 \u0443 \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u0438\u044f \u043d\u0435\u0442 \u2013 \u043a\u0430\u0436\u0434\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0442\u0440\u0430\u043a\u0442\u0443\u0435\u0442 \u0442\u0430\u043a, \u043a\u0430\u043a \u0435\u043c\u0443 \u0432\u0437\u0434\u0443\u043c\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f.<\/p>\n

\u0412 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u043a\u0435 FTL \u0431\u044b\u043b \u0442\u0430\u043a\u043e\u0439 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0439: \u0448\u0432\u0435\u0439\u0446\u0430\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a \u0440\u0430\u0441\u043a\u043e\u043f\u0430\u043b, \u0447\u0442\u043e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442 20 \u043b\u0435\u0442 \u043d\u0430\u0437\u0430\u0434 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u043b \u0432 \u043c\u0443\u043d\u0438\u0446\u0438\u043f\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043e\u0431\u0440\u0430\u043d\u0438\u044f\u0445 \u2013 \u0438 \u043d\u0435\u043c\u0435\u0434\u043b\u0435\u043d\u043d\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u043b \u0432\u044b\u0432\u043e\u0434, \u0447\u0442\u043e \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0434\u0435\u043b\u043e \u0441 \u043e\u0441\u043e\u0431\u043e \u043e\u043f\u0430\u0441\u043d\u044b\u043c \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u043a\u043e\u043c-\u0432\u0437\u044f\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u043e\u043c \u0432\u044b\u0441\u043e\u0447\u0430\u0439\u0448\u0435\u0433\u043e \u0440\u0430\u043d\u0433\u0430. \u041f\u0440\u0438\u0448\u043b\u043e\u0441\u044c \u0434\u043b\u044f \u043d\u0435\u0433\u043e \u0440\u0438\u0441\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c \u043f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0445\u0435\u043c\u044b \u0443\u0441\u0442\u0440\u043e\u0439\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u043e\u0432 \u0432\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438 \u0420\u0424, \u043f\u043e\u044f\u0441\u043d\u044f\u044e\u0449\u0438\u0435, \u0447\u0442\u043e \u043c\u0443\u043d\u0441\u043e\u0431\u0440\u0430\u043d\u0438\u044f \u2013 \u044d\u0442\u043e, \u0441\u043a\u0430\u0436\u0435\u043c \u0442\u0430\u043a, \u0434\u0430\u043b\u0435\u043a\u043e \u043d\u0435 \u0441\u0430\u043c\u044b\u0439 \u0432\u0430\u0436\u043d\u044b\u0439 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d \u0432 \u043f\u043e\u043b\u0438\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u043e\u0439 \u0432\u0435\u0440\u0442\u0438\u043a\u0430\u043b\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u044b. \u0411\u0430\u043d\u043a \u0432 \u0438\u0442\u043e\u0433\u0435 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043d\u044f\u043b, \u043d\u043e \u0432\u044b\u0441\u0442\u0430\u0432\u0438\u043b \u0434\u043e\u043f\u043e\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0446\u0435\u043d\u043d\u0438\u043a \u0432 10 \u0442\u044b\u0441. \u0444\u0440\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432 \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u00ab\u0441\u0430\u0435\u0447\u043a\u0438 \u0437\u0430 \u0438\u0441\u043f\u0443\u0433\u00bb (\u043d\u0443 \u0442\u0438\u043f\u0430, \u00ab\u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u044f \u0437\u0430 \u0443\u0433\u043b\u0443\u0431\u043b\u0435\u043d\u043d\u0443\u044e due diligence \u043f\u0440\u043e\u0432\u0435\u0440\u043a\u0443\u00bb).<\/p>\n

<\/figcaption><\/figure>\n

?\u00a0\u041b\u0438\u0446\u0430 \u0432 \u0441\u0430\u043d\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0430\u0445 \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u0438\u0437 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d<\/strong>\u00a0(\u0432\u0441\u0435 \u0432\u043e\u0442 \u044d\u0442\u0438 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u044f \u0415\u0432\u0440\u043e\u043a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0441\u0438\u0438,\u00a0OFAC<\/a>, \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u0438\u043d\u0442\u0435\u0440\u0435\u0441\u043d\u044b\u0445 \u043e\u0440\u0433\u0430\u043d\u043e\u0432). \u041e\u043f\u044f\u0442\u044c \u0436\u0435, \u0432\u044b \u0442\u0443\u0442 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0440\u043e\u0434\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u0438\u043a\u043e\u043c \u0442\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e \u043b\u0438\u0446\u0430, \u0438\u043b\u0438, \u043d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430-\u0442\u043e \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043a\u0430\u043a\u043e\u043c-\u043d\u0438\u0431\u0443\u0434\u044c \u043d\u044b\u043d\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0441\u0430\u043d\u043a\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u043c \u044e\u0440\u043b\u0438\u0446\u0435 \u2013 \u0432\u0441\u0451 \u044d\u0442\u043e \u0441 \u0432\u044b\u0441\u043e\u043a\u043e\u0439 \u0434\u043e\u043b\u0435\u0439 \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438 \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0438\u0441\u0442\u043e\u043b\u043a\u043e\u0432\u0430\u043d\u043e \u043a\u0430\u043a \u0438\u043d\u043a\u0440\u0438\u043c\u0438\u043d\u0438\u0440\u0443\u044e\u0449\u0438\u0435 \u043e\u0431\u0441\u0442\u043e\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432\u0430.<\/p>\n

\u0414\u0430 \u0447\u0442\u043e \u0442\u0430\u043c, \u0432\u044b \u0434\u0430\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043e\u0434\u043d\u043e\u0444\u0430\u043c\u0438\u043b\u044c\u0446\u0435\u043c \u043a\u0430\u043a\u043e\u0439-\u043d\u0438\u0431\u0443\u0434\u044c \u043f\u0435\u0447\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043b\u0438\u0447\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438. \u0423 \u043e\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430 FTL \u0438\u043c\u044f \u0438 \u0444\u0430\u043c\u0438\u043b\u0438\u044f \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0439\u043d\u043e \u0441\u043e\u0432\u043f\u0430\u043b\u0438 \u0441 \u043a\u0430\u043a\u0438\u043c-\u0442\u043e \u043a\u043e\u043c\u0430\u043d\u0434\u0438\u0440\u043e\u043c \u00ab\u0441\u043f\u0435\u0446\u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u043e\u0439\u00bb \u0442\u0430\u043d\u043a\u043e\u0432\u043e\u0439 \u0434\u0438\u0432\u0438\u0437\u0438\u0438. \u041a \u0441\u0447\u0430\u0441\u0442\u044c\u044e, \u043f\u043e\u043a\u0430 \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0430\u0435\u043d\u0441-\u043e\u0442\u0434\u0435\u043b \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043d\u0435 \u0443\u0441\u043f\u0435\u043b \u0432 \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u043c \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u0435 \u044d\u0432\u0430\u043a\u0443\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432 \u0431\u043e\u043c\u0431\u043e\u0443\u0431\u0435\u0436\u0438\u0449\u0435, \u0438\u043c \u0443\u0434\u0430\u043b\u043e\u0441\u044c \u0432\u0441\u0451-\u0442\u0430\u043a\u0438 \u0434\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0418\u041d\u041d \u0443 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u043b\u044e\u0434\u0435\u0439 \u0440\u0430\u0437\u043d\u044b\u0439 \u0438 \u043d\u0438\u043a\u0430\u043a\u043e\u0439 \u0441\u0432\u044f\u0437\u0438 \u043c\u0435\u0436\u0434\u0443 \u043d\u0438\u043c\u0438 \u043d\u0435\u0442.<\/p>\n

\"\u041f\u043e\u043c\u043d\u0438\u0442\u0435,
\u041f\u043e\u043c\u043d\u0438\u0442\u0435, \u0447\u0442\u043e \u0434\u043b\u044f \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0430\u0435\u043d\u0441-\u043e\u0444\u0438\u0446\u0435\u0440\u0430 \u0435\u0432\u0440\u043e\u043f\u0435\u0439\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u0438\u043c\u0435\u043d\u0430 \u00ab\u0424\u043e\u043c\u0430 \u041a\u0438\u043d\u044f\u0435\u0432\u00bb \u0438 \u00ab\u0410\u0449\u044c\u0444 \u041b\u0448\u0442\u0448\u0444\u0443\u043c\u00bb \u043c\u043e\u0433\u0443\u0442 \u043f\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043f\u0440\u0430\u043a\u0442\u0438\u0447\u0435\u0441\u043a\u0438 \u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u0438\u0447\u043d\u044b\u043c\u0438<\/figcaption><\/figure>\n

?\u00a0\u041b\u044e\u0434\u0438, \u043f\u0440\u043e \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u0433\u0443\u0433\u043b\u0438\u0442\u0441\u044f \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e \u043f\u043b\u043e\u0445\u043e\u0435 \u0432 \u043b\u044e\u0431\u044b\u0445 \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0442\u044b\u0445 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0430\u0445.<\/strong>\u00a0\u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u0432\u044b \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430-\u0442\u043e \u0431\u044b\u043b\u0438 \u043e\u0441\u0443\u0436\u0434\u0435\u043d\u044b \u0437\u0430 \u0447\u0442\u043e-\u043d\u0438\u0431\u0443\u0434\u044c \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043e\u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043d\u043e\u0435: \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u0443\u0432\u0435\u0440\u0435\u043d\u044b, \u0447\u0442\u043e \u0432\u044b \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u043d\u0435\u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u0435\u0434\u043b\u0438\u0432\u043e \u043f\u043e\u0441\u0442\u0440\u0430\u0434\u0430\u0432\u0448\u0438\u0439 \u043e\u0442 \u0440\u0435\u0436\u0438\u043c\u0430 \u043e\u043f\u043f\u043e\u0437\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u0435\u0440 \u2013 \u0434\u0430\u043b\u0435\u043a\u043e \u043d\u0435 \u0444\u0430\u043a\u0442, \u0447\u0442\u043e \u0442\u0430\u043a\u043e\u0435 \u043e\u0431\u044a\u044f\u0441\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0443\u0434\u043e\u0432\u043b\u0435\u0442\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043d\u0438\u043a\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430. \u041d\u043e \u0434\u0430\u0436\u0435 \u0431\u0435\u0437 \u0432\u0441\u044f\u043a\u0438\u0445 \u0440\u0435\u0448\u0435\u043d\u0438\u0439 \u0441\u0443\u0434\u0430, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0430\u0435\u043d\u0441-\u043e\u0442\u0434\u0435\u043b \u043d\u0430\u0439\u0434\u0435\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c\u0438 \u0432 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0441\u0435, \u0433\u0434\u0435 \u043f\u0440\u043e \u0432\u0430\u0441 \u043d\u0435\u043f\u0440\u043e\u0437\u0440\u0430\u0447\u043d\u043e \u043d\u0430\u043c\u0435\u043a\u0430\u044e\u0442 \u043d\u0430 \u0447\u0442\u043e-\u043d\u0438\u0431\u0443\u0434\u044c \u043d\u0435\u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u0435\u0435 \u2013 \u0442\u043e \u044d\u0442\u043e \u0443\u0436\u0435 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044c \u043a\u0440\u0430\u0441\u043d\u044b\u043c \u0444\u043b\u0430\u0436\u043a\u043e\u043c. \u0422\u0430\u043a \u0447\u0442\u043e, \u043f\u043e\u0440\u0435\u0436\u0435 \u043f\u043e\u043f\u0430\u0434\u0430\u0442\u044c \u0432 \u043f\u0440\u0435\u0441\u0441\u0443 (\u0438, \u0437\u0430\u043e\u0434\u043d\u043e,\u00a0\u043d\u0435 \u0445\u0430\u043c\u0438\u0442\u044c \u043d\u0435\u0437\u043d\u0430\u043a\u043e\u043c\u044b\u043c \u043b\u044e\u0434\u044f\u043c \u0432 \u0422\u0432\u0438\u0442\u0442\u0435\u0440\u0435<\/a>) \u2013 \u044d\u0442\u043e \u0434\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e \u043d\u0435\u043f\u043b\u043e\u0445\u0430\u044f \u0438\u0434\u0435\u044f!<\/p>\n

?\u00a0\u041d\u0430\u043a\u043e\u043d\u0435\u0446, \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0435 \u0438\/\u0438\u043b\u0438 \u0440\u0435\u0437\u0438\u0434\u0435\u043d\u0442\u044b \u00ab\u043d\u0435\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445\u00bb \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d.<\/strong>\u00a0\u0420\u0430\u043d\u044c\u0448\u0435 \u0432 \u044d\u0442\u043e\u043c \u0441\u043f\u0438\u0441\u043a\u0435 \u043b\u0438\u0434\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0421\u0435\u0432\u0435\u0440\u043d\u0430\u044f \u041a\u043e\u0440\u0435\u044f, \u0418\u0440\u0430\u043d \u0438 \u0411\u0435\u043b\u0430\u0440\u0443\u0441\u044c \u2013 \u043d\u0443 \u0430 \u0441 \u0444\u0435\u0432\u0440\u0430\u043b\u044f 2022 \u0433\u043e\u0434\u0430 \u0442\u0443\u0434\u0430 \u0441\u0442\u0440\u0435\u043c\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u043c \u0434\u043e\u043c\u043a\u0440\u0430\u0442\u043e\u043c \u0432\u043e\u0440\u0432\u0430\u043b\u0441\u044f \u043d\u043e\u0432\u044b\u0439 \u0444\u0430\u0432\u043e\u0440\u0438\u0442. \u0412 \u043e\u0431\u0449\u0435\u043c, \u0433\u0440\u0430\u0436\u0434\u0430\u043d\u0430\u043c \u0420\u0424 (\u043e\u0441\u043e\u0431\u0435\u043d\u043d\u043e \u0431\u0435\u0437 \u043d\u0430\u043b\u0438\u0447\u0438\u044f \u043a\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0438\u043d\u043e\u0433\u043e \u043f\u0430\u0441\u043f\u043e\u0440\u0442\u0430, \u0438\u043b\u0438 \u0445\u043e\u0442\u044f \u0431\u044b \u0412\u041d\u0416) \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u043b\u0443\u0447\u0448\u0435 \u0437\u0430\u0440\u0430\u043d\u0435\u0435 \u043d\u0430\u0441\u0442\u0440\u0430\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0441\u0435\u0431\u044f \u043d\u0430 \u0431\u043e\u043b\u0435\u0435, \u0442\u0430\u043a \u0441\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c, \u0434\u043b\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0438 \u0442\u0449\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441 \u043f\u0440\u043e\u0445\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0430\u0435\u043d\u0441\u0430. \u0418 \u043d\u0435 \u0444\u0430\u043a\u0442, \u0447\u0442\u043e \u043e\u043d \u0432 \u0438\u0442\u043e\u0433\u0435 \u0443\u0432\u0435\u043d\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f \u0443\u0441\u043f\u0435\u0445\u043e\u043c\u2026<\/p>\n

<\/figcaption><\/figure>\n

SOF\/SOW: \u041f\u043e\u0447\u0435\u043c\u0443 \u043d\u0435 \u0432\u0441\u0435 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u044b \u043e\u0434\u0438\u043d\u0430\u043a\u043e\u0432\u043e \u043f\u043e\u043b\u0435\u0437\u043d\u044b<\/h3>\n

\u0412 \u0440\u0430\u043c\u043a\u0430\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0445\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0434\u0443\u0440\u044b KYC, \u0432\u043f\u043e\u043b\u043d\u0435 \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0440\u0430\u043d\u043e \u0438\u043b\u0438 \u043f\u043e\u0437\u0434\u043d\u043e \u0440\u0435\u0447\u044c \u0437\u0430\u0439\u0434\u0435\u0442 \u0438 \u043e \u0442\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0448\u0442\u0443\u043a\u0430\u0445, \u043a\u0430\u043a\u00a0SOF \u0438 SOW<\/a>.<\/p>\n

SOF<\/strong>\u00a0(Source of Funds, \u0438\u043b\u0438 \u00ab\u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u00bb) \u2013 \u044d\u0442\u043e \u043f\u043e\u044f\u0441\u043d\u0435\u043d\u0438\u0435 \u043f\u043e \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0443 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u044b\u0445 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0436\u043d\u044b\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0435 \u0432\u044b \u043f\u0435\u0440\u0435\u0447\u0438\u0441\u043b\u0438\u043b\u0438 (\u0438\u043b\u0438 \u043f\u043b\u0430\u043d\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0435 \u044d\u0442\u043e \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0441\u043a\u043e\u0440\u043e\u043c \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438) \u043d\u0430 \u0441\u0432\u043e\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u0434\u0430\u043d\u043d\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u0435 \u0438\u043b\u0438 \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0435.<\/p>\n

SOW\u00a0<\/strong>(Source of Wealth, \u0438\u043b\u0438 \u00ab\u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a \u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0441\u0442\u0432\u0430\u00bb) \u2013 \u0442\u0443\u0442 \u0443\u0436\u0435 \u0440\u0435\u0447\u044c \u0438\u0434\u0435\u0442 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043e\u0442\u043a\u0443\u0434\u0430 \u0432\u043e\u043e\u0431\u0449\u0435 \u0443 \u0432\u0430\u0441 \u0432\u0437\u044f\u043b\u0438\u0441\u044c \u0432\u0441\u0435 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043a \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0435\u043c\u0443 \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442\u0443 \u0447\u0438\u0441\u0442\u044b\u0435 \u0430\u043a\u0442\u0438\u0432\u044b (\u043d\u0435\u0437\u0430\u0432\u0438\u0441\u0438\u043c\u043e \u043e\u0442 \u0442\u043e\u0433\u043e, \u0441\u043e\u0431\u0438\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435\u0441\u044c \u043b\u0438 \u0432\u044b \u0438\u0445 \u0446\u0435\u043b\u0438\u043a\u043e\u043c \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u043e\u0434\u0438\u0442\u044c \u0432 \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u0439 \u043a\u043e\u043d\u043a\u0440\u0435\u0442\u043d\u044b\u0439 \u0431\u0430\u043d\u043a, \u0438\u043b\u0438 \u043d\u0435\u0442).<\/p>\n

\u041d\u0430\u0434\u043e \u043f\u043e\u043d\u0438\u043c\u0430\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0441\u044f \u044d\u0442\u0430 \u0434\u0438\u0441\u043a\u0443\u0441\u0441\u0438\u044f \u0432\u043e\u043a\u0440\u0443\u0433 SOF\/SOW, \u0441\u043a\u043e\u0440\u0435\u0435 \u0432\u0441\u0435\u0433\u043e, \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0440\u0430\u0437\u0432\u043e\u0440\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0441 \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u043e\u043c \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0430\u0435\u043d\u0441\u0430, \u0442\u043e\u043b\u044c\u043a\u043e \u0435\u0441\u043b\u0438 \u0440\u0435\u0447\u044c \u0438\u0434\u0435\u0442 \u043f\u0440\u043e \u043a\u0430\u043a\u0438\u0435-\u0442\u043e \u043e\u0442\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u0441\u0443\u043c\u043c\u044b. \u0415\u0441\u043b\u0438 \u0432\u044b \u044d\u043c\u0438\u0433\u0440\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0438\u0437 \u0420\u043e\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0432 \u0444\u043e\u0440\u043c\u0430\u0442\u0435 \u00ab\u0433\u043e\u043b \u043a\u0430\u043a \u0441\u043e\u043a\u043e\u043b\u00bb \u0441 \u0443\u0441\u043b\u043e\u0432\u043d\u044b\u043c \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b\u043e\u043c \u0432 \u0434\u0435\u0441\u044f\u0442\u044c \u0442\u044b\u0441\u044f\u0447 \u0435\u0432\u0440\u043e \u2013 \u0442\u043e \u0432\u0440\u044f\u0434 \u043b\u0438 \u0432\u0430\u043c \u0441\u0442\u0430\u043d\u0443\u0442 \u0443\u0441\u0442\u0440\u0430\u0438\u0432\u0430\u0442\u044c \u0434\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441 \u0441 \u043f\u0440\u0438\u0441\u0442\u0440\u0430\u0441\u0442\u0438\u0435\u043c \u043f\u043e \u043f\u043e\u0432\u043e\u0434\u0443 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0447\u043d\u0438\u043a\u0430 \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432. \u0410 \u0432\u043e\u0442 \u043a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u0440\u0430\u0437\u0433\u043e\u0432\u043e\u0440 \u0437\u0430\u0445\u043e\u0434\u0438\u0442 \u043f\u0440\u043e \u0432\u0441\u044f\u043a\u0438\u0435 \u0441\u043e\u0442\u043d\u0438 \u0442\u044b\u0441\u044f\u0447 \u0435\u0432\u0440\u043e (\u0438\u043b\u0438, \u043d\u0435 \u0434\u0430\u0439 \u0411\u043e\u0433, \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u043e\u043d\u044b), \u0442\u043e \u0442\u0443\u0442 \u0443\u0436 \u043a \u0433\u0430\u0434\u0430\u043b\u043a\u0435 \u043d\u0435 \u0445\u043e\u0434\u0438 \u2013 \u0432\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u044b \u043e\u0431 \u0438\u0445 \u043f\u0440\u043e\u0438\u0441\u0445\u043e\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u0438 \u043d\u0435\u043f\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u043d\u043e \u043f\u0440\u043e\u0437\u0432\u0443\u0447\u0430\u0442.<\/p>\n

\"\u0421\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430
\u0421\u043d\u0430\u0447\u0430\u043b\u0430 \u0434\u0443\u043c\u0430\u043b \u0441\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0430\u043d\u0433\u043b\u043e\u044f\u0437\u044b\u0447\u043d\u0443\u044e \u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u044e \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u043c\u0435\u043c\u0430 \u0441 \u0445\u0440\u044e\u0448\u043a\u043e\u0439 \u2013 \u043d\u043e \u0432 \u0438\u0442\u043e\u0433\u0435 \u0440\u0435\u0448\u0438\u043b, \u0447\u0442\u043e \u0441\u043e\u0432\u0430 \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442 \u0443\u043c\u0435\u0441\u0442\u043d\u0435\u0435<\/figcaption><\/figure>\n

\u0421\u0430\u043c\u044b\u043c \u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u044b\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435\u043c \u0437\u0434\u0435\u0441\u044c \u0431\u0443\u0434\u0435\u0442, \u0435\u0441\u043b\u0438 \u043d\u0430\u043a\u043e\u043f\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0439 \u0432\u0430\u043c\u0438 \u043a\u0430\u043f\u0438\u0442\u0430\u043b \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0431\u044b\u0442\u044c \u043f\u043e\u043b\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e \u043e\u0431\u044a\u044f\u0441\u043d\u0435\u043d \u0437\u0430\u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043d\u043e\u0439 \u043f\u043b\u0430\u0442\u043e\u0439 \u2013 \u0442\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u043b\u0435\u0433\u043a\u043e \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043f\u043e\u0434\u0448\u0438\u0432\u043a\u043e\u0439 \u043f\u0435\u0440\u0435\u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u043d\u044b\u0445 \u0441\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e\u043a \u043e \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u0430\u0445 2-\u041d\u0424\u0414\u041b \u043e\u0442 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u043e\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044f \u0437\u0430 \u0432\u0441\u0435 \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u043d\u0438\u043c\u044b\u0435 \u0433\u043e\u0434\u0430 (\u0432\u044b \u0436\u0435 \u043d\u0435 \u0437\u0430\u0431\u044b\u0432\u0430\u043b\u0438 \u0438\u0445 \u0441\u043e\u0445\u0440\u0430\u043d\u044f\u0442\u044c \u0432 \u043e\u0442\u0434\u0435\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u043f\u0430\u043f\u043e\u0447\u043a\u0443?).<\/p>\n

\u0415\u0441\u043b\u0438 \u0436\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u0443\u044e \u0434\u043e\u043b\u044e \u0432\u0430\u0448\u0435\u0433\u043e \u0431\u043e\u0433\u0430\u0442\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0441\u043e\u0441\u0442\u0430\u0432\u043b\u044f\u044e\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430, \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u043e\u0442 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0438 \u043a\u0430\u043a\u043e\u0433\u043e-\u043d\u0438\u0431\u0443\u0434\u044c \u0434\u043e\u0440\u043e\u0433\u043e\u0441\u0442\u043e\u044f\u0449\u0435\u0433\u043e \u0438\u043c\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0430, \u0438\u043b\u0438 \u0442\u043e\u0433\u043e \u0445\u0443\u0436\u0435 \u2013 \u043e\u0442 \u0432\u0435\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430, \u0442\u043e\u0442 \u0442\u0443\u0442 \u0443\u0436\u0435 \u0435\u0441\u0442\u044c \u0440\u0438\u0441\u043a \u043d\u0430\u0440\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u043d\u0430 \u043e\u043f\u0440\u0435\u0434\u0435\u043b\u0435\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438.<\/p>\n

\u041d\u0430\u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440, \u043e\u0434\u0438\u043d \u0438\u0437 \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 FTL \u2013 \u0434\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e \u0438\u0437\u0432\u0435\u0441\u0442\u043d\u044b\u0439 \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u043e\u0440 \u2013 \u0432\u0441\u044e \u0436\u0438\u0437\u043d\u044c \u0437\u0430\u043d\u0438\u043c\u0430\u043b\u0441\u044f \u0438\u0441\u043a\u043b\u044e\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043d\u0430\u0443\u0447\u043d\u043e\u0439 \u0434\u0435\u044f\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c\u044e. \u041d\u043e \u0432\u043e\u0442 \u0432 70-\u0445 \u0433\u043e\u0434\u0430\u0445 \u0435\u0433\u043e \u0443\u0433\u043e\u0440\u0430\u0437\u0434\u0438\u043b\u043e \u043f\u043e\u043b\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u043e\u0442 \u0441\u043e\u0432\u0435\u0442\u0441\u043a\u043e\u0433\u043e \u043a\u043e\u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u0430 \u043a\u0432\u0430\u0440\u0442\u0438\u0440\u0443 \u2013 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u0430\u044f \u043a \u0442\u0435\u043a\u0443\u0449\u0435\u043c\u0443 \u0432\u0440\u0435\u043c\u0435\u043d\u0438 \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435\u043d\u043d\u043e \u043f\u043e\u0434\u043e\u0440\u043e\u0436\u0430\u043b\u0430 \u0438 \u0431\u044b\u043b\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u043d\u0430 \u0437\u0430 \u043f\u0440\u0438\u043b\u0438\u0447\u043d\u044b\u0435 \u0434\u0435\u043d\u044c\u0433\u0438. \u0422\u0430\u043a \u0432\u043e\u0442, \u0432 \u043a\u0430\u0440\u0442\u0438\u043d\u0435 \u043c\u0438\u0440\u0430 \u0437\u0430\u043f\u0430\u0434\u043d\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0438\u0440\u0430 \u043f\u043e\u043d\u044f\u0442\u0438\u0435 \u00abthe property was received from a KOOPERATIV\u00bb \u043f\u043e\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u0443 \u043e\u0442\u0441\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u043e\u0432\u0430\u043b\u043e \u043a\u0430\u043a \u043a\u043b\u0430\u0441\u0441 \u2013 \u0441 \u0442\u0435\u043c \u0436\u0435 \u0443\u0441\u043f\u0435\u0445\u043e\u043c \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0431\u044b\u043b\u043e \u043d\u0430\u043f\u0438\u0441\u0430\u0442\u044c \u0432 \u0430\u043d\u043a\u0435\u0442\u0435 \u00abI got it from THE ALIENS, chestnoe slovo!\u00bb.<\/p>\n

\u0412 \u0438\u0442\u043e\u0433\u0435 \u0434\u043b\u044f \u044d\u0442\u043e\u0433\u043e \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 \u043f\u0440\u0438\u0448\u043b\u043e\u0441\u044c \u0433\u043e\u0442\u043e\u0432\u0438\u0442\u044c \u043f\u043e\u0434\u0440\u043e\u0431\u043d\u044b\u0439 \u043b\u0438\u043a\u0431\u0435\u0437 \u043d\u0430 80 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043d\u0438\u0446 \u043e \u0442\u043e\u043c, \u043a\u0430\u043a \u0432 \u0421\u0421\u0421\u0420 \u0440\u0430\u0431\u043e\u0442\u0430\u043b\u0438 \u043a\u043e\u043e\u043f\u0435\u0440\u0430\u0442\u0438\u0432\u044b, \u0441 \u043f\u0440\u0438\u043b\u043e\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435\u043c \u043a\u043e\u043f\u0438\u0439 \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u043e\u0432 \u043e\u0431 \u0443\u043f\u043b\u0430\u0442\u0435 \u0447\u043b\u0435\u043d\u0441\u043a\u0438\u0445 \u0432\u0437\u043d\u043e\u0441\u043e\u0432, \u0434\u0430\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u043d\u044b\u0445 1976-\u043c \u0433\u043e\u0434\u043e\u043c. \u0418 \u044d\u0442\u043e \u0435\u0449\u0435 \u0445\u043e\u0440\u043e\u0448\u043e, \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u0434\u0443\u0448\u043a\u0430-\u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u043e\u0440 \u043f\u0435\u0434\u0430\u043d\u0442\u0438\u0447\u043d\u043e \u0438\u0445 \u0445\u0440\u0430\u043d\u0438\u043b \u0432\u0441\u0435 \u044d\u0442\u0438 \u0433\u043e\u0434\u044b \u2013 \u0432 \u043f\u0440\u043e\u0442\u0438\u0432\u043d\u043e\u043c \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0431\u044b\u043b \u0440\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0440\u0438\u0441\u043a \u043f\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b\u0438\u0442\u044c \u044d\u0442\u043e\u0442 \u00ab\u044d\u043a\u0437\u0430\u043c\u0435\u043d \u043f\u043e \u0438\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u0438\u00bb.<\/p>\n

\"\u0414\u0443\u043c\u0430\u044e,
\u0414\u0443\u043c\u0430\u044e, \u043f\u0440\u0438\u043c\u0435\u0440\u043d\u043e \u0442\u0430\u043a \u043f\u0440\u043e\u0444\u0435\u0441\u0441\u043e\u0440 \u0438 \u043f\u0440\u043e\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b AML\/KYC \u0432 \u0448\u0432\u0435\u0439\u0446\u0430\u0440\u0441\u043a\u043e\u043c \u0431\u0430\u043d\u043a\u0435<\/figcaption><\/figure>\n

\u0412 \u0434\u0440\u0443\u0433\u043e\u043c \u043a\u0435\u0439\u0441\u0435 \u043e\u0442 FTL \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 Source of Wealth \u0432\u044b\u0441\u0442\u0443\u043f\u0430\u043b\u0430 \u043f\u0440\u043e\u0434\u0430\u0436\u0430 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430 \u2013 \u0430 \u044d\u0442\u043e\u0442 \u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441, \u0432 \u0441\u0432\u043e\u044e \u043e\u0447\u0435\u0440\u0435\u0434\u044c, \u043f\u0440\u043e\u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043b \u0434\u044f\u0434\u044f \u043a\u043b\u0438\u0435\u043d\u0442\u0430, \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0439 \u0431\u044b\u043b \u0434\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u043e\u043f\u0443\u043b\u044f\u0440\u043d\u044b\u043c \u043a\u043e\u043c\u043f\u043e\u0437\u0438\u0442\u043e\u0440\u043e\u043c. \u0422\u0430\u043a \u043a\u0430\u043a \u043f\u0438\u043a \u043c\u0443\u0437\u044b\u043a\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e\u0439 \u043a\u0430\u0440\u044c\u0435\u0440\u044b \u00ab\u0434\u044f\u0434\u044e\u0448\u043a\u0438 \u0421\u043a\u0440\u0443\u0434\u0436\u0430\u00bb \u043f\u0440\u0438\u0445\u043e\u0434\u0438\u043b\u0441\u044f \u043d\u0430 50-\u0435 \u0433\u043e\u0434\u044b, \u043d\u0430\u0439\u0442\u0438 \u043a\u0430\u043a\u0438\u0435-\u043b\u0438\u0431\u043e \u0434\u043e\u043a\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0430\u043b\u044c\u043d\u044b\u0435 \u043f\u043e\u0434\u0442\u0432\u0435\u0440\u0436\u0434\u0435\u043d\u0438\u044f \u0434\u043b\u044f \u044d\u0442\u0438\u0445 \u0434\u043e\u0445\u043e\u0434\u043e\u0432 \u0441\u0435\u0439\u0447\u0430\u0441 \u0443\u0436\u0435 \u0431\u044b\u043b\u043e \u043d\u0435\u0440\u0435\u0430\u043b\u044c\u043d\u043e. \u041f\u0440\u0438\u0448\u043b\u043e\u0441\u044c \u0432 \u043a\u0430\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0434\u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u0441\u0442\u0432 \u043f\u0440\u0438\u043a\u043b\u0430\u0434\u044b\u0432\u0430\u0442\u044c \u0432\u0438\u043d\u0438\u043b\u043e\u0432\u044b\u0435 \u043f\u043b\u0430\u0441\u0442\u0438\u043d\u043a\u0438 \u0441 \u0444\u0430\u043c\u0438\u043b\u0438\u0435\u0439 \u0434\u044f\u0434\u0438 \u043d\u0430 \u043e\u0431\u043b\u043e\u0436\u043a\u0435 \u2013 \u043a \u0441\u0447\u0430\u0441\u0442\u044c\u044e, \u0431\u0430\u043d\u043a\u0438\u0440\u043e\u0432 \u0442\u0430\u043a\u043e\u0439 SOW \u0432 \u0438\u0442\u043e\u0433\u0435 \u0443\u0434\u043e\u0432\u043b\u0435\u0442\u0432\u043e\u0440\u0438\u043b.<\/p>\n

\u0421\u0442\u0440\u0430\u0448\u043d\u0430\u044f \u043f\u0440\u0430\u0432\u0434\u0430 \u043f\u0440\u043e \u043a\u043e\u043c\u043f\u043b\u0430\u0435\u043d\u0441<\/h3>\n

\u041c\u043d\u0435 \u043a\u0430\u0436\u0435\u0442\u0441\u044f, \u0432\u044b \u0443\u0436\u0435 \u0434\u043e\u0441\u0442\u0430\u0442\u043e\u0447\u043d\u043e \u043f\u0440\u043e\u043d\u0438\u043a\u043b\u0438\u0441\u044c \u0434\u0443\u0445\u043e\u043c \u0430\u0431\u0441\u0443\u0440\u0434\u0430 \u0438\u0437 \u043e\u0445\u043c\u0443\u0440\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0445 \u0438\u0441\u0442\u043e\u0440\u0438\u0439 \u043f\u0440\u043e AML\/KYC, \u0447\u0442\u043e\u0431\u044b \u0443\u0437\u043d\u0430\u0442\u044c \u043e\u0434\u0438\u043d \u043f\u0443\u0433\u0430\u044e\u0449\u0438\u0439 \u0441\u0435\u043a\u0440\u0435\u0442. \u0412\u043e\u0437\u043c\u043e\u0436\u043d\u043e, \u044d\u0442\u043e \u0432\u0430\u0441 \u0448\u043e\u043a\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442, \u043d\u043e\u2026<\/p>\n

<\/figcaption><\/figure>\n

\u041a\u043e\u0433\u0434\u0430 \u043c\u044b \u0441 \u0432\u0430\u043c\u0438 \u043f\u044b\u0442\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u0440\u0430\u0437\u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432\u00a0\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u043d\u043e\u043c \u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0432 \u0420\u0424<\/a>, \u0442\u043e \u043c\u044b \u0440\u0443\u0433\u0430\u043b\u0438\u0441\u044c \u043d\u0430 \u0441\u043b\u043e\u0436\u043d\u044b\u0435 \u0438 \u0437\u0430\u043f\u0443\u0442\u0430\u043d\u043d\u044b\u0435 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u044b, \u0440\u0430\u0437\u043e\u0431\u0440\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432 \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u044b\u0445 \u043e\u0447\u0435\u043d\u044c \u043d\u0435\u043f\u0440\u043e\u0441\u0442\u043e. \u041d\u043e \u044d\u0442\u0438 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u044b \u0442\u0430\u043c, \u043f\u043e \u043a\u0440\u0430\u0439\u043d\u0435\u0439 \u043c\u0435\u0440\u0435, \u0435\u0441\u0442\u044c \u2013 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0438\u0445 \u0438\u0437\u0443\u0447\u0438\u0442\u044c \u0438 \u0432\u0437\u044f\u0442\u044c \u043d\u0430 \u0432\u043e\u043e\u0440\u0443\u0436\u0435\u043d\u0438\u0435.<\/p>\n

\u0412 \u0441\u043b\u0443\u0447\u0430\u0435 \u0436\u0435 \u0441 AML\/KYC \u2013 \u043d\u0438\u043a\u0430\u043a\u0438\u0445 \u0447\u0435\u0442\u043a\u0438\u0445 \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d\u043e\u0432 \u043d\u0435\u0442. \u0412\u044b \u043a\u0430\u043a \u0431\u044b \u0438\u0433\u0440\u0430\u0435\u0442\u0435 \u0441 \u0431\u0430\u043d\u043a\u043e\u043c \u0432 \u043a\u0430\u043a\u0443\u044e-\u0442\u043e \u0438\u0433\u0440\u0443, \u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u043b \u043a\u043e\u0442\u043e\u0440\u043e\u0439 \u0432\u044b \u043d\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0435\u0442\u0435: \u0432\u0430\u0448 \u00ab\u0441\u043e\u043f\u0435\u0440\u043d\u0438\u043a\u00bb \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u0432 \u043b\u044e\u0431\u043e\u0439 \u043c\u043e\u043c\u0435\u043d\u0442 \u0441\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c \u0447\u0442\u043e-\u0442\u043e \u0432\u0440\u043e\u0434\u0435 \u00ab\u043a\u0441\u0442\u0430\u0442\u0438, \u043c\u043e\u044f \u043f\u0435\u0448\u043a\u0430 \u0442\u0435\u043f\u0435\u0440\u044c \u0443\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0442\u0435\u043b\u0435\u043f\u043e\u0440\u0442\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0438 \u0445\u043e\u0434\u0438\u0442\u044c \u0434\u0432\u0430 \u0440\u0430\u0437\u0430 \u043f\u043e\u0434\u0440\u044f\u0434\u00bb \u2013 \u0438 \u0432\u044b \u043d\u0438\u0447\u0435\u0433\u043e \u043d\u0435 \u0441\u043c\u043e\u0436\u0435\u0442\u0435 \u0435\u043c\u0443 \u0432\u043e\u0437\u0440\u0430\u0437\u0438\u0442\u044c.<\/p>\n

\u0414\u0443\u043c\u0430\u044e, \u043d\u0435 \u043d\u0443\u0436\u043d\u043e \u043f\u043e\u044f\u0441\u043d\u044f\u0442\u044c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0435\u0440\u043e\u044f\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u044c \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u0442\u044c\u0441\u044f \u0432 \u0447\u0438\u0441\u043b\u0435 \u00ab\u043f\u0440\u043e\u0438\u0433\u0440\u0430\u0432\u0448\u0438\u0445\u00bb \u043f\u0440\u0438 \u0442\u0430\u043a\u043e\u043c \u0440\u0430\u0441\u043a\u043b\u0430\u0434\u0435 \u0437\u043d\u0430\u0447\u0438\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u043e \u043f\u043e\u0432\u044b\u0448\u0430\u0435\u0442\u0441\u044f\u2026<\/p>\n

<\/figcaption><\/figure>\n

\u0414\u0435\u043b\u043e \u0432 \u0442\u043e\u043c, \u0447\u0442\u043e \u0432\u0441\u044f \u043f\u0438\u0440\u0430\u043c\u0438\u0434\u0430 AML-\u0440\u0435\u0433\u0443\u043b\u0438\u0440\u043e\u0432\u0430\u043d\u0438\u044f \u0438\u043c\u0435\u0435\u0442 \u0434\u043e\u0432\u043e\u043b\u044c\u043d\u043e-\u0442\u0430\u043a\u0438 \u0440\u0430\u0441\u043f\u043b\u044b\u0432\u0447\u0430\u0442\u044b\u0439, \u043d\u0435\u0447\u0435\u0442\u043a\u0438\u0439 \u0438 \u0440\u0435\u043a\u043e\u043c\u0435\u043d\u0434\u0430\u0442\u0435\u043b\u044c\u043d\u044b\u0439 \u0445\u0430\u0440\u0430\u043a\u0442\u0435\u0440:<\/p>\n