Центробанк России запросил у российских банков информацию о сотрудничестве с криптобменниками

По информации издания «Коммерсантъ», Центробанк России впервые запросил у российских банков информацию о сотрудничестве с криптобменниками. В основном регулятора интересовали связи с такими незарегистрированными в РФ сервисами: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. ЦБ выяснил, что оборот внебиржевого рынка криптовалют в России и странах ближнего зарубежья составляет около $1,3 млрд в месяц, из которых на пользователей в России приходится почти 50% переводов.

ЦБ просил предоставить банки как о фактах сотрудничества с криптообменниками, так и информацию о проведения через них платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц.

Регулятор пояснил изданию, что по больше части сделки в криптобменниках заключаются анонимно. ЦБ видит в этом риски по отмыванию денег злоумышленниками и возможное финансирование терроризма.

ЦБ выяснил, что большинство криптобменником принимают платежи от пользователей и проводят операции по осуществлению p2p-переводов не только через свои расчетные счета, а на подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц. Фактически многие пользователи такие сервисов вовлечены в мошеннические схемы, хотя не осознают это. Также данные сервисы используют финансовые возможности клиентов банков и платежных систем без договоров с ними, например, «Сбера», ВТБ, «Тинькоффа», Western Union, WebMoney и «Золотая короны». Хотя по правилам данных финансовых организаций запрещены любые операции, связанные с предпринимательской деятельностью, в том числе с торговлей криптовалютой,

ЦБ напомнил, что в России расплачиваться криптовалютой запрещено, несмотря на легализацию её купли-продажи.

Представитель криптообменника Vexel.com сообщил изданию, что сервис работает в рамках правового поля и задействует все способы для борьбы с отмыванием денег.

В конце ноября 2021 года Центробанк оценил размер российского рынка криптовалют в $5 миллиардов ежегодно. В декабре начал вести переговоры с участниками рынка о возможном запрете инвестиций в криптовалюты в РФ.

В конце прошлого кода Центробанк обсуждал с участниками российского финансового рынка несколько вариантов ограничений инвестиций в криптовалюты, один из которых — блокировка карточных переводов по определенным MCC-кодам.