Где начать свой криптобизнес в СНГ?

В последние годы мир криптовалют переживает беспрецедентный рост и популярность. В результате многие предприниматели и инвесторы стремятся открыть криптовалютный бизнес в юрисдикциях, которые предлагают благоприятные условия и ясность регулирования. Одной из таких юрисдикций, которая стала многообещающим направлением для криптовалютного бизнеса, стала Кыргызская Республика.

По состоянию на 31 марта 2024 года в Кыргызской Республике осуществляют деятельность 75 операторов обмена виртуальными активами и 7 операторов торгов (криптобиржи).

В качестве регулятора выступает Служба регулирования и надзора за финансовым рынком при министерстве экономики и коммерции Кыргызской республики

Также была отозвана 1 лицензия

В связи с нарушением Положения о деятельности оператора обмена виртуальных активов и ведении Реестра операторов обмена виртуальных активов, утвержденного постановлением Кабинета Министров Кыргызской Республики от 16 сентября 2022 года № 514, на основании приказа Финнадзора от 16 октября 2023 года № 512-п временно приостановлено действие ранее выданной лицензии ООО «Мета Капитал» на осуществление деятельности оператора обмена виртуальных активов, серия ВА № 0014, регистрационный № 11 от 22 февраля 2023 года, сроком до двух месяцев.

Обратим внимание на выделенные в законодательстве определения:

Виртуальный актив — совокупность данных в электронно-цифровой форме, имеющая стоимость, являющаяся цифровым выражением ценности и/или средством удостоверения имущественных и/или неимущественных прав, которая создается, хранится и обращается с использованием технологии распределенных реестров или аналогичной технологии и не является денежной единицей (валютой), средством платежа и ценной бумагой;

Цифровой токен — вид виртуального актива, являющийся средством удостоверения имущественных и (или) неимущественных прав, в том числе прав требования на другие объекты гражданских прав;

Виртуальные активы не являются платежным средством, валютой и (или) ценной бумагой на территории Кыргызской Республики.

Поставщиком услуг виртуальных активов — юридическое лицо, зарегистрированное на территории Кыргызской Республики и предоставляющее в качестве предпринимательской деятельности один или нескольких видов услуг, связанных с виртуальными активами, на основании лицензии, выданной уполномоченным органом в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов. 

Оператор торгов виртуальных активов (криптобиржа) – лицензированный и созданный в организационно-правовой форме акционерного общества поставщик услуг, связанных с виртуальными активами, оказывающий услуги, непосредственно способствующие централизованному или децентрализованному совершению сделок с виртуальными активами, информация о сделках и торговых сессиях которого раскрывается публично путем оповещения участников торгов о месте и времени проведения торгов, списке и котировке виртуальных активов, допущенных к торгам, результатах торговых сессий;

Оператор обмена виртуальных активов (криптокошелек) — поставщик услуг виртуальных активов, предоставляющий услуги покупки и продажи (обмена) виртуальных активов и (или) обмена между виртуальными активами от своего имени.

При этом стоит учитывать, что расчеты по сделкам с виртуальными активами должны осуществляться в безналичной форме, при этом клиент может осуществлять наличный расчет посредством пополнения (расчетного) банковского счета оператора обмена виртуальных активов.

Существует несколько видов лицензий:

1. лицензия оператора криптоторговли (криптобиржа);

2. лицензия оператора обмена криптовалюты (криптообменник);

3. лицензия майнинг-оператора. 

Требования к криптобиржам

Минимальный размер уставного капитала: 100 000 000 сом 

В структуре криптобиржи в обязательном порядке должны быть следующие функциональные подразделения:

– листинга (выпуска виртуальных активов, стейблкоинов);

– торговли;

– информационных технологий и безопасности;

– клиринга и идентификации клиентов (KYC);

– внутреннего контроля (комплаенс-контроля).

Криптобиржа также обязана обеспечить: 

1. раздельное хранение финансовых активов криптобиржи, электронных виртуальных активов, денежных средств, находящихся у криптобиржи

2. контроль за сделками с виртуальными активами, В случае обнаружения таких нарушений, оператором торгов виртуальных активов (криптобиржей) должны быть приняты меры по их прекращению и недопущению в будущем.

3. соблюдать AML и KYC законодательство

4. иметь и распоряжаться программным обеспечением, которое позволяет проводить бесперебойную работу и торги на своей площадке.

Требования к учредителям/акционерам криптобиржи:

1. не должны иметь непогашенную или неснятую судимость, в том числе в других государствах;

2. в течение одного года перед назначением на должность должностного лица оператора торгов виртуальных активов (криптобиржи) не привлекались к административной ответственности за совершение правонарушения, связанного с деятельностью на финансовом рынке;

3. постоянно не проживают, не имеют счетов в оффшорной зоне (для физического лица), не являются резидентами, зарегистрированными в оффшорной зоне (для юридического лица);

4. не имеют неисполненное судебное решение по уплате своих финансовых обязательств.

Требования к криптообменникам

Минимальный размер уставного капитала: 40 000 000 сом

Требования несколько схожи с требованиями, предъявляемыми к криптобиржам, однако существуют свои особенности.

 Какая информация запрашивается у клиента?  

1. у физического лица – фамилию, собственное имя, отчество (если таковое имеется), дату рождения, адрес места жительства, согласно паспорту или документу, удостоверяющего личность;

2. у юридического лица – наименование, место нахождения, идентификационный номер плательщика, согласно свидетельству о государственной регистрации юридического лица;

3. контактные данные клиента, позволяющие установить с ним связь (адрес электронной почты и при необходимости иные контактные данные);

   Криптобменник обязан принимать меры по исключению создания одним и тем же клиентом двух и более электронных личных кабинетов.

Какие документы необходимо будет представить для получения лицензии:

1. заявление о выдаче лицензии с указанием наименования и организационно-правовой формы юридического лица, его местонахождения (почтового адреса), адреса электронной почты, наименования учреждения банка и номера депозитного счета в учреждении банка;

2. копии учредительных документов юридического лица, заверенные нотариально;

3.  копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

4. документ, подтверждающий оплату государственной пошлины за лицензию;

5. экземпляр утвержденных правил оператора обмена виртуальных активов;

6. справка о размере оплаченного уставного капитала;

7. документ, подтверждающий наличие функционирующей электронной системы торгов, размещенной на серверах, находящихся на территории Кыргызской Республики;

8. экземпляр утвержденных правил, направленных на обеспечение выполнения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;

9. информацию о размере платы за пользование услугами оператора обмена виртуальными активами и порядок его определения;

10. адрес кошелька виртуальных активов и смарт-контрактов.

В настоящее время Кабинет Министров рассматривает поправки в законодательство регулирующее деятельность криптообменников. В каком виде будет принят проект пока неизвестно, однако последней опубликованной версии документа планировалось:

• увеличение минимального размера уставного капитала с 40 млн сомов до 100 млн сомов;

• согласование должностных лиц криптообменника с регулятором;

• наличие сертифицированного уполномоченным госорганом сотрудника по соблюдению требований законодательства в сфере AML;

• наличие документа, подтверждающего наличие системы или подключения к системе верификации и/или удаленной верификации (KYC);

• наличие специализированной платформы криптообменника, операционные требования к которой будут утверждаться приказом регулятора.