Банк России определил шесть признаков мошеннических операций

Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Теперь в список входит шесть таких признаков. Соответствующий приказ Банка России, куда вошли обновлённые критерии, вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнёт действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.

Так, с 25 июля банки обязаны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались подозрительные операции по данным антифрод-систем. Это произойдёт даже в случае, если пострадавшие клиенты не уведомляли банк о мошенничестве, а счета злоумышленников отсутствуют в базе данных Банка России и внесены только в собственную базу кредитной организации.

Второй новый критерий — наличие информации о возбуждении уголовного дела против получателя средств. Такая информация может поступить в банк через любые каналы, а не только через платформу ФинЦЕРТ Банка России. Например, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят в банк документ о возбуждении уголовного дела, банк приостановит зачисление средств на счёт.

Кроме того, банки будут обязаны учитывать данные о мошенничестве, поступившие от сторонних организаций. Например, это может быть информация от операторов связи о необычной телефонной активности клиента или увеличении числа входящих сообщений с новых номеров, включая мессенджеры, перед денежным переводом.

Ранее Банк России уже определил три признака подозрительных операций, и эти критерии также должны учитываться. Банки обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, нельзя допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о которых есть в базе данных регулятора.