ЦБ РФ с 1 октября откроет сервис «Знай своего клиента» для получения данных об уровне риска ИП или юрлица

1 октября 2024 года Банк России откроет сервис, который предоставит возможность по запросу узнавать, относится ли индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо к категории высокого риска на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) по вероятности совершения подозрительных операций.

Пользователи смогут проверить как собственный уровень риска, так и уровень риска своих контрагентов, включая потенциальных и текущих партнёров. Это поможет уменьшить риски взаимодействия с недобросовестными организациями, указывают в ЦБ.

Если компания или ИП не согласны с присвоением им «красной зоны» высокого риска на платформе ЗСК, они могут подать заявление в Банк России о пересмотре этого решения. Следует учитывать, что такое обращение возможно только для клиентов, к которым банк не применил ограничительные меры в рамках законодательства по борьбе с отмыванием денег. В случаях, когда такие меры уже введены, компания или ИП могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приёмную.

Платформа ЗСК начала полноценно работать с середины 2022 года. Банк России на основе своих аналитических данных и различных критериев распределяет клиентов банков (юридических лиц и ИП) на три категории риска: низкий, средний и высокий. На текущий момент 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего, и 1,3% — высокого.

Информация платформы ЗСК носит вспомогательный характер для банков, и они самостоятельно оценивают надёжность бизнеса своих клиентов с точки зрения законодательства по борьбе с отмыванием денег, отмечают в ЦБ.