Клиентам банков предложили предоставлять доступ к информации о дроперах

Клиенты банков, пострадавшие от действий дроперов (мошенники‑посредники, обналичивающие украденные деньги), самостоятельно смогут получить данные о них для обращения в суд. О подготовке соответствующей инициативы заявила 28 ноября вице‑президент Ассоциации банков России (АБР) Яна Епифанова. Об этом пишут «Ведомости».

По словам Епифановой, сейчас банки не могут предоставить пострадавшему клиенту данные дропера, для того чтобы жертва могла обратиться в суд с ФИО и местом регистрации мошенника. «То есть даже данные, необходимые для обращения в суд, банк сегодня не имеет права предоставить, — подчеркнула она. — И у нас такая инициатива в проработке есть, мы считаем, что банкам нужно дать такую возможность, чтобы клиенты за возмещением могли обращаться к тем, на чей счёт поступили деньги».

Банки на сегодняшний день никакую информацию гражданам не выдают, потому что есть банковская тайна, говорит МВА‑профессор бизнес‑практики по цифровым финансам РАНХиГС Алексей Войлуков. Но никакую информацию по дроперам банки и не могли бы выдать гражданину. «Это ничего ему не даст, так как клиент может обслуживаться в одном банке, а дропер — в другом. Для этого есть правоохранительные органы и закон, по которому необходимо запрашивать соответствующую информацию через суд», — считает он.

Если денеьги перевели на дроперские счета, а личность владельца самостоятельно установить не удалось, то пострадавшему необходимо обратиться в правоохранительные органы для фиксации совершенного правонарушения, говорит юрист Criminal Defense Firm Владислава Безушкевич. Подобные действия требуют достаточно много усилий, однако при должном вовлечении и доле везения денежные средства могут быть возвращены, считает она.

По словам Войлукова, инициативе, о которой упомянула Епифанова, почти пять лет, этот законопроект разрабатывался АБР, но ЦБ в своё время с ним не согласился и дал отрицательное заключение, несмотря на положительное решение всех ведомств.

Инициатива АБР предполагает, что МВД совместно с банками и судами будут обмениваться данными, объясняет Войлуков. Сегодня запрос занимает минимум несколько недель, добавляет он.