Вовлечение россиян в невольное пособничество мошенникам увеличилось на 20%

В 2024 году аферисты стали на 20% чаще использовать схемы для вовлечения россиян втёмную в свои мошеннические схемы. Речь идёт, в частности, о том, что граждане, сами того не понимая, становятся дропами — то есть переводят с одного счёта на другой деньги, похищенные мошенниками у других жертв. Об этом «Известиям» рассказала куратор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева, основываясь на статистике обращений граждан.

Она пояснила: после того, как 25 июля 2024 года вступил в силу закон, который обязывает банки приостанавливать подозрительные переводы и передавать в базу ЦБ данные скомпрометированных счетов, кредитные организации начали очень внимательно относиться к каждой операции. В результате существенно вырос спрос на так называемых дропов — людей, чьи банковские счета используются для вывода похищенных мошенническим путем средств. Лазарева уточнила, что срок «жизни» карт вольных или невольных помощников аферистов сократился с пары недель до двух суток.

«Резонанс вокруг нового закона оказался настолько сильным, что злоумышленникам стало сложнее найти добровольных дропов. Поэтому им пришлось искать новые способы вывода средств обманутых граждан в свои карманы. Прежде всего, они стали чаще использовать схемы для вовлечения вслепую добропорядочных граждан», — рассказала эксперт.

В обращениях граждан в «Мошеловку» сейчас выделяется три основные схемы, рассказала Евгения Лазарева.

Первая считалась забытой, но в последнее время вновь получила широкое распространение — «ошибочный перевод». На карту жертвы падает значительная сумма. Далее поступает звонок с незнакомого номера с заверениями, что произошла ошибка, и просьбами вернуть деньги, но на другую карту. Если жертва заявляет, что оставит деньги себе, то её начинают запугивать обращением в полицию по поводу незаконного обогащения. И люди, как правило, соглашаются вернуть деньги. Таким образом жертва в момент, когда переводит деньги на другой счёт, становится дропом, не осознавая этого и действуя из самых лучших побуждений.

Вторая схема — взлом. Под воздействием социальной инженерии или с помощью вредоносного программного обеспечения злоумышленники получают доступ к личному кабинету человека в банке. И пока жертва не восстановит доступ (на это может уйти от нескольких часов до нескольких суток), не только выводят все имеющиеся средства, но и пытаются перегнать через её счета деньги других жертв. Такая нехарактерная активность попадает под подозрение службы безопасности кредитной организации. Банк блокирует счёт и направляет сведения о нём в базу ЦБ.

Третья схема — оформление карт и кредитов по поддельным или похищенным документам жертвы. Последствия аналогичны другим случаям вовлечения граждан в невольное соучастие мошенникам.

В пресс‑службе ЦБ подтвердили, что помимо более‑менее осознанного участия в дроперстве, есть случаи, когда люди даже не знают, что оказались вовлечены в противоправную деятельность.

В итоге невольные соучастники мошеннических схем попадают в базу подозрительных счетов, которую ведет Центробанк, и, как следствие, лишаются возможности дистанционного банковского обслуживания.