ЦБ создаёт платформу для обмена сведениями о подозрительных финансовых операциях физических лиц. Механизм нацелен на пресечение действий клиентов-дропперов, которые используют свои банковские карты для обналичивания средств или переводов нелегальным предприятиям, таким как онлайн-казино, криптообменники или пиратские сайты.
«Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы», — рассказал изданию РБК Богдан Шабля, руководитель службы финмониторинга и валютного контроля Центробанка.
По его словам, Центробанк стремится максимально затруднить и сделать экономически невыгодным использование банков для схем с дропами в теневом бизнесе, поясняет Шабля. Планируется, что новая система даст возможность быстро блокировать карты дропперов или вообще не открывать им новые счета.
Банки, подключённые к этой платформе, будут получать информацию из «базы дропов» Центробанка, на основе которой смогут принимать решения по таким клиентам. Окончательное решение остаётся за банками, подчёркивает Шабля. При этом новая система не будет копировать платформу «Знай своего клиента», которая используется для отслеживания сомнительных операций юрлиц и ИП.
Шабля также отметил, что «база дропов» Банка России, вероятно, уже будет содержать собранную информацию о гражданах, причастных к дропперству. Попадание человека в эту базу может послужить основанием для передачи данных в правоохранительные органы.
ссылка на оригинал статьи https://habr.com/ru/articles/869726/
Добавить комментарий