Банк России усилит контроль за крупными внесениями наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных средств. Регулятор считает, что такие операции могут использовать для легализации доходов, полученных преступным путём, а также для иных незаконных целей.

Согласно рекомендациям ЦБ, банкам следует ежедневно анализировать клиентские операции, уделяя особое внимание признакам подозрительной активности как со стороны физических лиц, так и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

При этом новые меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых банки уже располагают подтверждённой информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств или имущества.

В Банке России отметили, что предлагаемые подходы соответствуют рекомендациям ФАТФ — международной организации по борьбе с отмыванием денег. Особое внимание в них уделяется проверке происхождения денежных средств при проведении процедур идентификации и оценки клиентов.